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重点防疫产品企业:来帮忙的银行太多了……

《中国经济周刊》记者 郭志强 | 湖南报道

西贝餐饮董事长贾国龙可以松一口气了。

2月7日,西贝餐饮获得了浦发银行的金融支持,浦发银行为其核批授信额度5.3亿元,并快速落地1.2亿元流动资金贷款。5天前,贾国龙还在诉苦“贷款发工资撑不过3个月”。

新冠肺炎疫情之下,像西贝餐饮一样,很多企业正经历一场资金考验。

2月10日,已通过国家药监局应急审批的核酸检测试剂产商湖南圣湘生物科技股份有限公司(下称“圣湘生物”)财务人员感到开心,因为中国建设银行刚刚发放的2000万专项贷款到账了。

一边防疫情,一边保生产,复产复工在即,企业所需的现金流是否充裕?中小微企业能否熬过这一轮疫情危机?《中国经济周刊》记者对此展开了调查。

防疫重点企业背后的金融“助攻”

为更好发挥金融对疫情防控工作和实体经济的支持作用,2月1日,人民银行、银保监会等五部门联合发文,要求金融部门采取一系列措施,进一步强化金融支持疫情防控工作,保障民生和支持实体经济稳定发展;各金融机构要为受疫情影响较大的地区、行业和企业提供差异化优惠的金融服务。

2月5日, 人民银行部署专项再贷款支持疫情防控工作,设立3000亿元专项再贷款,实施优惠贷款利率,加强对重要医用、生活物资重点企业的金融支持。

在湖南,2月8日,人民银行长沙中心支行也联合五厅局联合出台《湖南省金融支持疫情防控和企业复产复工的若干措施》,从信贷投放、降低融资成本等方面支持企业复产复工。

对此,湖南财信经济研究院副院长、财富证券首席经济学家伍超明接受《中国经济周刊》采访时表示,“央行以专项再贷款工具为抓手,通过支持银行向重点医疗防控物资和生活必需品生产、运输和销售的重点企业提供优惠利率贷款,能起到定向精准帮扶功效,减少企业违约风险,缓解金融风险,提高抗疫成效,也有利于后续经济增长的稳定。”

1月28日,圣湘生物研发的新型冠状病毒核酸检测试剂通过国家药监局的快速审批,公司扩大生产迫在眉睫。中国建设银行了解到该公司资金需求后,按照特事特办、急事急办原则,在20分钟内完成圣湘生物准入报备流程;8000多万元授信审批在两天内完成。

圣湘生物相关人士2月12日接受《中国经济周刊》采访时表示,“金融资金的注入,无疑为我们扩产提供了支持。目前,全国各地医疗机构已陆续订购圣湘生物新型冠状病毒核酸检测试剂,产品销往湖北、湖南、北京、广东等近30个省市。”

作为湖南防疫产品重点生产企业,棉纺织企业湖南华升集团有限公司(下称“华升集团”)也正忙着投资改造口罩及防护服生产线,为医疗防疫物资生产提供保障。据华升集团方面透露,目前长沙农商行、工商银行等多家银行为公司发放优惠利率贷款近1亿元。2月12日,华升集团相关人士接受记者采访时表示:“银行的资金主要用于我们扩充医疗防疫物资产能,目前,我们正在采购生产设备,建设洁净车间,改造防疫物资生产线。”

湖南省防疫物资保障组成员湖南达嘉维康医药有限公司(下称“达嘉维康”)承担着湖南省医疗物质保障采购和医疗物资的调配任务,2月初,该公司采购所需的预付款等资金需求陡增。

“我们刚刚拿到了长沙银行3000万贷款。后续还有8000万专项再贷款即将到位,建行、农发行也为我们解决了一两亿元的资金需求。银行的贷款为我们医疗物资的采购调配解决了现金流问题。”达嘉维康负责人透露,公司正寻找各种渠道采购口罩、防护服、消毒液、酒精、抗病毒药物等防疫物质,紧急配送至湖南省内各级医疗机构、门店,满足各机关企事业单位和普通民众的防疫物质需求。

长沙银行相关负责人告诉《中国经济周刊》记者,“目前,我们正在积极对接35户重点企业提出的15.55亿元融资需求,将会在最短的时间内为企业输送信贷资金。”截至2月11日,长沙银行累计向74户疫情防控相关企业投放信贷资金3.51亿元,其中向重点医疗用品和生活物资保障企业提供融资13980万元。

西贝餐饮“得救了”,中小微企业融资难如何破?

2月初,记者采访多家企业发现,面对疫情,一些防疫重点企业受到银行青睐,出现金融资源过度集中现象,而一些中小微企业因自身条件限制,资金需求得不到满足,企业生产销售正受到严峻挑战。

圣湘生物方面告诉记者,“现在找过来的银行太多了,贷款利率很便宜。但是我们没有那么大的资金需求量,就只接受了两家银行共1.2亿元授信。”

而同时处于医疗行业的湖南爱威科技股份有限公司(下称“爱威科技”)也颇受银行机“青睐”,公司主营业务为医疗检测仪器及相关配套试剂与试纸条的研发、生产和销售,经过多年的发展,公司主业目前已经实现盈利,账面现金流充裕。

据爱威科技相关负责人透露,“在防疫的大背景下,确实很多银行都来询问公司是否有资金需求。由于公司在资金方面挺充裕,所以对于银行的贷款和授信,我们都回绝了。”

2月13日,达嘉维康上述人士坦言,“目前,医疗物资采购流通所需的资金已经有保障,而且我们可以选择的资金渠道是很充裕的,可选择的银行也挺多。”

《中国经济周刊》记者采访获悉,一些餐饮、科技类中小微企业则面临着资金压力。尤其对于一些创业初期的科技型企业,由于没有可用于抵押的厂房、设备等实物做担保,加之产业链上下游受到疫情影响,融资难给这些企业带来巨大的生存压力。

2月初,湖南一家餐饮企业向记者倒苦水,春节期间准备了大量存货,疫情来袭,餐饮行业首当其冲,不能开门营业,公司现在存货堆积如山。研发生产石墨烯发热膜的湖南医家智烯新材料科技股份有限公司(下称“医家智烯”)至今也没有获得复产复工所需的资金。

“年前谈好的融资都延后观望、银行贷款又拿不到,目前我们唯一能做的就是自筹资金‘自救’。”医家智烯董事长李思幸向记者透露,公司早早就开门了,但是受到疫情影响,核心员工因交通管制无法按时返岗,物流渠道受阻使得生产所需的原料无法入库。

而最让李思幸头疼的问题仍是,人员到不了位,复产无期,加之市场需求低迷困境,公司上半年营收将受到很大影响,现金流将承受巨大的压力。

2月13日,李思幸更新的微信朋友圈难掩其目前凄凉心境,“复工的另一场战疫应该是迅速认识到小微企业这一群体的艰难,让政策支持的阳光普照进来,例如缓缴社保公积金、融资贷款、恢复交通等,不至于让小微企业在春寒中自生自灭。”

金融机构分析人士告诉记者,“西贝餐饮迅速获得流动性贷款,只是金融机构支持小微、民营企业和制造业发展的一个缩影。随着各地扶持企业复产复工政策陆续陆地,更多的企业或能够拿到金融机构的资金红包。”据中国建设银行湖南省分行数据显示,疫情期间,该行为近12000户小微企业、个体工商户和小微企业主累计投放了普惠金融贷款61亿元;执行贷款优惠利率的小微企业贷款超4亿元。

责编 | 陈栋栋

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