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江苏银行业争做疫情防控企业的金融后盾

中国经济周刊-经济网讯 (陈瑜) 面对当前疫情,江苏银行业发挥各自的特长,采取开通绿色通道、加大信贷支持、下调信贷利率、引导客户线上办理金融业务等方式,确保资金及时划拨到位,以实际行动展现自身的价值与社会担当。

江苏工行:筛选重点企业支援防疫物资生产

中国工商银行江苏省分行(简称“江苏工行”)筛选出的1620家医药、医疗器械、医疗机构等重点单位,组建一支200多人普惠贷款保障团队,主动对接,全力支持防疫物资生产。

江苏米沙瓦医疗用品有限公司是一家生产口罩、卫生棉球等医疗产品的企业,大年初三复工复产。但面临突然激增的订单没有足够的资金,希望能得到银行的支持。然而,这类信贷业务既涉及到产品系统中的参数调整,也需要不同专业部门间的沟通协调和不同层级间的流程处理,即使在平时,短时间内也很难以完成,何况春节期间银行一般不办理小企业信贷业务。

江苏工行徐州云龙支行得知后,立即采用线上办公的方式,利用“工银融e联”组织线上贷审会,迅速完成了市行提额审查工作,省行于当晚11点前提交了企业提额申请。次日,将该公司的授信额度调增至200万元;该公司在企业网银端顺利提款,贷款余额达到184万元。整个过程全线上操作,未要求企业提供任何纸质材料及担保措施。

无独有偶,江苏仑捷实业有限公司因受托大规模购买防疫物资急缺资金。该行在收到该企业用款申请后,迅速启动疫情金融防控应急机制。仅用1个小时就完成业务审批。然而,客户提款时又恰逢二代征信切换,无法下载征信信息,该行及时申请走疫情防控企业特别通道,跳过征信查询,成功提款200万元。

据介绍,疫情防控期间,江苏工行累计向药品、医疗设备生产及流通等相关行业发放各类贷款超18亿元。

江苏农行:加大信贷投放助力打赢防控战“疫”

中国农业银行江苏省分行(简称“江苏农行”)在足额保障防疫物资等行业的信贷支持的同时,加快信贷审批速度,加大利率优惠幅度,全力做好受疫情影响的个人及企业的金融服务。

疫情爆发后,江苏爱特福84股份有限公司员全力生产。但企业负责人表示,由于年前刚进行各种结算,账户上流动资金不足。为此,江苏农行立即开通绿色通道,省、市、县三级信贷前后台人员加班加点,特事特办,急事急办,在企业原有贷款2000万元的基础上新增投放贷款500万元,缓解企业复工资金压力。

江阴鑫茂无纺布有限公司为加快口罩辅料生产,急需资金扩大产能。农行无锡江阴分行了解这一情况后,立即制定详细的“金融服务特事特办”方案,第一时间为企业开通信贷调查和审批“一条龙”服务,发放信用贷款240万元,并实施优惠利率,解决了企业的资金缺口。

苏州普瑞特医疗器械有限公司是生产的防护服和防护面罩的企业。在接到武汉方面相关订单后,加足马力全线生产,但日益增多的订单需求,让公司的原材料很快见了底,为了筹措资金采购原材料,公司联系了农行苏州吴中支行。该行客户经理迅速远程指导线上操作,运用“税e贷”产品,快速为企业发放30万元贷款。

自1月10日至2月10日期间,江苏农行累计为抗击新冠疫情的相关企业投放法人客户225笔计13亿元。

江苏中行:敏捷反应搭建境内境外金融通道

中国银行江苏分行(简称“江苏中行”)依托覆盖境外61个国家和地区的机构网络,保障相关部门和企业在全球采购疫情防护用品时紧急跨境汇付。

1月27日下午,常州市武进区商务局向全区各家银行发出一条消息:“常州飞翔进出口贸易有限公司从国外采购口罩、防护服等医疗器材,急需向国外付汇约300万美元,目前银行放假中,求解决方案!”

其实从1月26日开始,江苏中行就陆续收到省内多个地方政府及客户的类似咨询:春节假日期间是否可以为企业境外采购疫情防控物资提供跨境汇款业务。

按照惯例,假期间各银行一般不办理包括跨境汇款等类的对公金融服务。因为哪怕是再小金额的跨境汇款,也会涉及从总行到分行的各类相关业务系统开放、所有相关业务人员到岗、满足监管政策合规等诸多问题。然而,根据合同约定,这家公司必须在1月29日完成对国外的付款。

江苏中行迅速沟通联动,半小时内即给出解决方案,并于当日下午4:30为该公司办理了付汇业务并成功到达对方账户。

而就在办理过程中,又陆续接到连云港和南京的药企进口境外医疗物资跨境汇款的需求。江苏中行再次通力合作,在不到半小时即完成两家企业跨境汇款流程前台处理,为连云港这家客户汇出两笔合计31.31万美元的预付款,为南京某医药公司汇出35万元。

江苏建行:精准施策满足防控重点企业需求

中国建设银行江苏省分行(简称“江苏建行”)第一时间梳理疫情防控重点企事业单位、支援疫情重点防控地区的配套企业,并将这些企业纳入优先支持类行业管理,实行专项贷款规模配备,全额予以满足,同时执行差别化优惠定价策略。

江苏省健尔康医用敷料有限公司因采购生产口罩原材料存在资金缺口。常州分行加班加点制定服务方案,在准入、例外核准、审批及放款流程上予以加急处理。成功新增发放流动资金贷款5000万元。该笔贷款从客户提出需求到贷款资金落地,全流程仅用了2天时间。

圣华盾防护科技股份有限公司是无锡一家提供个体安全防护解决方案的高新技术生产企业。疫情发生后,公司立即对现有的生产线进行改造,并组织本地员工尽早复工、投入生产。随着订单的增加,企业急需采购原材料扩大生产,由此也面临着资金周转压力。无锡分行在了解企业资金需求后,对其介绍防疫相关企业的贷款差别化政策。省市分行前、中、后台针对客户实际情况,优化业务流程;经办行、客户经理针对贷款流程中可能存在的问题逐一进行了梳理与解决。各个岗位加班加点,紧密配合,迅速完成了申报材料并取得审批批复,1500万元的贷款很快到企业的账户上。

在了解到国药常州在采购疫情防控物资存在资金缺口,常州分行立即申请开通申报绿色通道。相关部门通力协作,迅速投放新增发放流动资金贷款1亿元。

江苏交行:下调利率提供展期增加授信额度

交通银行江苏省分行(简称“江苏交行”)加大对疫情防控物资的重点小微企业、个体经营者的信贷支持力度,新发放小微贷款在现行利率基础上进一步下调,确保在抗击疫情期间最大限度地满足企业资金需求。

2月2日,江苏某医药有限公司因赶制疫情抗击相关医疗物资急需2000万元流动资金,江苏交行快速响应,联动支行优化服务方案,并联系山东省分行给予全力支持,在非工作时间为该集团增加了小微专项授信额度。

2月5日,常州分行为江苏某环保科技有限公司发放小企业贷款500万元。该公司在抗疫斗争中,捐助武汉火神山医院所需的净水设备并确保顺利投入使用。常州分行在获悉该公司急需资金的信息后,及时开通授信审批绿色通道,并给予利率优惠,当天即完成了授信审批和贷款投放。

2月5日,镇江某医药物资批发企业向当地定点收治医院提供医疗器械和检验试剂,由于采购和配送需要融资支持。该行立即组织授信调查和审批工作,通过无纸化沟通,以最简洁的资料和手续推进授信流程,当天下午即给予1000万元信用贷款额度,并提供了优惠利率。

常州某实业有限公司1000万元贷款于2月3日到期,该单位集团旗下的制药有限公司在此次抗疫中向武汉驰援了60万支的急救药。常州分行主动联系客户可提供展期以缓解资金压力,并将利率在原基础上下调0.5个百分点。

江苏农发行:凸显“农发速度”与疫情赛跑

中国农业发展银行江苏省分行(简称“江苏农发行”)发挥政策性银行“当先导、补短板、逆周期”作用,建立省、市、县三级行联动,信贷前、中、后台联合办贷机制,应急贷款从受理到审批平均用时2.2天,用“农发行速度”与疫情赛跑。

泰州市瑞雪医疗用品有限公司是全国重点疫情保障企业,被列入人民银行专项再贷款支持企业目录。企业在恢复生产、扩大产能中迫切需要融资支持。虽然该公司此前与江苏农发行并无信贷关系,但为了满足卫生防疫重点企业流动资金需求,该行迅速与企业达成了合作意向,并立即启动办贷绿色通道。

泰州市分行抽调精干信贷业务骨干组成客户服务小组,省市县三级行利用微信、视频、电话等移动办公的方式加快推进贷款办理。同时,向人行争取专项再贷款资金规模,为企业争取3%的最低专属优惠贷款利率,在帮助企业解决企业融资难、扩大产能的同时,为企业降低融资成本。

在经过该行员工2天2夜的加班加点、通力协作,完成了客户对接、调查、贷款申报到投放的全流程,向该公司授信1000万元,先期投放200万元。

东华能源(张家港)新材料有限公司是医用口罩主要原材料的生产企业,在得知企业急需购买原料资金后,该行迅速启动应急贷款绿色通道,仅用2天时间,就审批投放5000万元。

截至2月13日,该行累计营销42笔疫情防控应急贷款、金额19.7亿元。

江苏银行:“人才贷”制定企业专属融资方案

江苏银行通过“人才贷”金融产品,助力人才企业抗疫迎战,为疫情防控贡献金融力量。

“人才贷”是江苏银行根据人才及人才创办企业的创新创业金融需求,在全国首创的一款信贷专属产品,并设立了“江苏人才创新创业风险补偿资金”。

江苏省“双创计划”人才任辉博士创办的苏州海狸生物医学工程有限公司,是核酸检测试剂材料的专业研发和供应商。疫情发生后,该公司开启了“24小时”模式,加快核酸提取仪、磁性微球等“拳头产品”供给。江苏银行“人才贷”支持该公司搭建的生物样本综合技术平台,已经在抗疫的非常时期彰显“非常威力”。

然而,该行在对客户主动摸排时又了解到企业由于扩大产能的需要,流动资金面临缺口。于是第一时间组织人员上门对接。针对其“双创人才”的身份制定了专属融资方案,将“人才贷”授信额度提升至900万元,并通过“融惠e点通”线上化平台实现在线申请和授权,进一步简化了手续、节省了时间,在审批和定价方面也给予企业专项优惠政策,更大力度地支持公司加大抗疫物资的生产和供应。

江苏省“双创计划”人才曹林博士创办的南京诺唯赞生物科技有限公司,在疫情来临时第一时间组织最尖端的研发力量,快速研制出新型冠状病毒核酸检测试剂盒以及感染四项快速检测产品,帮助奋斗在一线的医护人员快速鉴别患者感染类型,实现精准诊断。江苏银行为该公司发放“人才贷”保障公司生产线全速运转,在迅速量产中发挥重要作用。

江都农商行:简化流程信贷以解企业燃眉之急

江苏江都农村商业银行(简称“江都农商行”)第一时间与疫情防控物资生产、运输、储备以及复产复工等相关企业对接,加大对因疫情受困的中小企业金融支持,简化信贷流程,全力做好抗击疫情的信贷服务保障工作。

江都某医院是江都区防疫定点收治医院,就诊量大,医护人员多,防护用品消耗快。由于医保资金返还周期为2个月,医院用于采购药品及卫生材料的流动资金出现了缺口。

江都农商行得知这一情况后,第一时间开通专项绿色通道,启动“防疫信贷服务特事特办”预案,所有信贷条线相关人员加班加点,在3个工作日内完成了3000万元纯信用贷款授信的调查、审批工作,为该医院解决了燃眉之急。

同时,对于疫情防控应急物资、重要生活物资等重点生产企业,该行开展“一对一”金融服务,为他们配备“金融管家”,紧密保持与企业联系,第一时间满足新增信贷需求,帮助企业纾困解难。

疫情爆发后,扬州某橡塑乳胶制品有限公司生产的乳胶手套需求量不断增加,该公司加足马力全线生产,但由于资金短缺,原材料很快见底,造成年前已收到预付款订购的一批食品级手套暂缓生产。江都农商行迅速行动,在休息时间组织客户经理上门调查,及时为企业开通信贷调查和审批“一站式”服务。全程仅5个小时,就在该企业原100万元贷款的基础上增发50万元的低利率信用贷款。

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